Unidad de Inteligencia Financiera

El problema que dice venir a resolver

Quienes lo firman sostienen que la lucha contra la legitimación de capitales —lavado de dinero—, el financiamiento al terrorismo y la proliferación de armas exige una unidad de inteligencia financiera autónoma y con capacidad técnica. Alegan que el Instituto Costarricense sobre Drogas tiene como misión la prevención del narcotráfico, y que la naturaleza técnica de la UIF requiere un ámbito institucional que le asegure completa independencia.

Afirman que el Banco Central, como ente autónomo de rango constitucional, garantiza criterio libre de influencias externas y cercanía con los supervisores financieros, la banca y los organismos internacionales, lo que facilitaría el intercambio de información con unidades de otros países. Agregan que las limitaciones de presupuesto del Instituto sobre Drogas son un tema repetitivo, mientras que el Banco Central tendría capacidad para sostener tecnología, capacitación y personal calificado.

Citan la Recomendación 29 del GAFI, el organismo internacional que fija estándares contra el lavado de dinero, sobre estructura y autonomía de estas unidades, y el Informe de Evaluación Mutua de Costa Rica de ese mismo grupo, que según señalan describe una unidad de estructura pequeña frente al volumen de reportes y casos. Advierten que sin el cambio persiste el riesgo de sanciones internacionales por incumplimientos.

Qué dice el texto

• El traslado: Pasa la Unidad de Inteligencia Financiera del Instituto Costarricense sobre Drogas al Banco Central, como órgano técnico especializado con confidencialidad, independencia operativa y autonomía funcional.
• Qué hace la unidad: Recibe, analiza y traslada reportes de operaciones sospechosas e información financiera para prevenir y detectar legitimación de capitales —lavado de dinero—, narcotráfico, crimen organizado y financiamiento al terrorismo.
• Ante quién se reporta: En la Ley 7786 sobre estupefacientes y legitimación de capitales, donde decía Instituto Costarricense sobre Drogas pasa a leerse Banco Central: los obligados a informar y a registrarse quedan frente al Banco Central.
• Las facultades: La unidad conserva y ejerce plenamente todas las potestades que le da la Ley 7786 y las propias de los estándares internacionales del GAFI, el organismo que fija reglas contra el lavado de dinero.
• El personal: Quienes trabajan en la unidad conservan su cargo, sus derechos laborales y sus condiciones de empleo, y son reubicados en el Banco Central manteniendo la continuidad de sus funciones.
• La plata y el plazo: El Instituto Costarricense sobre Drogas tiene un plazo máximo de seis meses para trasladar al Banco Central todo el presupuesto, el personal y el equipo de la unidad.
• El acomodo institucional: El Banco Central tiene hasta seis meses para ajustar su estructura administrativa, y la Dirección General de Presupuesto Nacional el mismo plazo para reflejar el cambio en los presupuestos de cada institución.