Lavado con pagos en efectivo
Nombre oficial: Ley contra el lavado de dinero mediante el pago en efectivo
Dónde va
Ver quién lo presentó
- Claudia Dobles Camargo · Agenda Ciudadana
La vota la comisión que la estudia
Ver en qué comisión se vio
- Comisión de Seguridad y Narcotráficodesde el 5 ago 2026
Según la tramitación oficial de la Asamblea.
Necesita la mayoría de quienes estén presentes (29 si votan los 57) · puede subir a 38 durante el trámite
Por qué
Mayoría absoluta — 29 de 57 si votan todos
La regla general (art. 119) es la mitad más uno de los diputados presentes: 29 si votan los 57. Para algunos proyectos, un informe del Departamento de Servicios Técnicos o un criterio de la Sala Constitucional puede elevar el requisito a 38; eso se determina durante el trámite, no se sabe de antemano.
La estudia la Comisión de Seguridad y Narcotráfico · 9 diputaciones
Qué sigue
Se esperan las respuestas de las instituciones consultadas.
De qué trata
Pone límites a los pagos en efectivo para frenar el lavado
Busca combatir el lavado de dinero que se hace pagando en efectivo, materia que toca al Registro Nacional, al notariado, a la banca y a las autoridades financieras según las instituciones a las que se consultó.
Para conversar
El problema que dice venir a resolver
Quienes lo firman sostienen que la compra de bienes muebles e inmuebles que se inscriben en el Registro Nacional se usa para meter en la economía formal plata de origen ilícito, sobre todo cuando se paga con grandes flujos de efectivo o por vías que dificultan seguirle el rastro al dinero. Afirman que, sin exigencias de trazabilidad en los medios de pago, el sistema registral queda como puerta de entrada al lavado y se limita la capacidad de fiscalización de las autoridades.
Citan como ejemplo el caso conocido como Turesky, desarticulado en mayo de 2021: según el OIJ, el grupo compraba bienes muebles e inmuebles con flujos de efectivo y su patrimonio a valor del Registro Nacional rondaba casi seis mil millones de colones, casi veinte millones de dólares. Mencionan que se pretendía decomisar 80 bienes, entre ellos propiedades y vehículos.
Sostienen además que la medida es viable porque el acceso a servicios financieros creció: citan al Banco Central, según el cual en 2024 el 92,0% de la población mayor de 15 años tenía al menos una cuenta en el sistema financiero. Recuerdan también un intento normativo anterior con el mismo objetivo que no llegó a convertirse en ley.
Según la exposición de motivos del texto presentado el 1 de mayo de 2026. El argumento es de quienes lo firman; el proyecto puede cambiar durante el trámite.
El expediente completo —con el texto del proyecto— está en la consulta de expedientes de la Asamblea (se busca con el número 25.585).
Qué pasó la semana del 31 de agosto al 6 de septiembre
La comisión aprobó por unanimidad consultar el proyecto al Registro Nacional, la Dirección Nacional de Notariado, la Sugef, el Conassif, el Banco Central, el ICD y su Unidad de Inteligencia Financiera, el Ministerio Público, la Contraloría, Hacienda, la Asociación Bancaria, la Cámara de Bancos, colegios profesionales, la UCR, el OIJ y la Procuraduría.
jue, 3 sept · Comisión
Fuente: el acta de la sesión 9 de la Comisión de Seguridad y Narcotráfico (jue, 3 sept). La Asamblea no permite enlazarla directo: se busca por fecha en su consulta de actas de comisiones.